为了能够记录下我们在生活中的感受，一定要学会写心得体会，在书写心得体会时我们更好地发现自己的潜力和才华，从而发展自己的能力，以下是范文社小编精心为您推荐的经理的心得体会8篇，供大家参考。
经理的心得体会篇1
8月27日至8月28日两天，我参加了阜阳市银行业协会举办的大堂经理综合技能提升训练班，在短短两天时间里，使我开阔眼界，学到了如何做好本职工作，提升服务水平的业务知识。为提升品位，授课前放音乐，中间互动，现场演练一些服务技能，达到了预期效果。
本次培训的内容有：大堂经理的角色定位，包括大堂经理岗位使命、职责，银行网点的现场管理几个模块；大堂经理工作实务训练，包括大堂经理基本工作流程、客户识别的技巧，大堂经理主动营销五步法：看、听、赞、问、说等几个模块。培训时，授课老师把我们分成8个小组，互不相识的学员在短时间内形成团队，在学习的过程中，老师给我们讲解了大堂经理规范化服务标准，并强调客户有被理解的需求、需要帮助的需求、受关注的需求、受尊重的需求。讲完后，老师还播放了中国银行一名大堂经理工作流程的视屏，给我留下了深刻的印象，她业务精通，微笑服务，言谈举止大方得体，从她身上，我深深感觉到：不温不火，恰到好处的服务才是最好的服务。后来，听中行员工介绍，这位女员工从县内一网点直接调到省行贵宾理财室，业绩显著，成为标兵，看完视屏，还分小组进行情景演练，在演练中让大家学以致用，能亲身体会老师所讲的内容。
两天的培训，一个主题，提升大堂经理的服务水平。大堂经理是各家银行向社会递交的第一张名片，服务品牌以自身员工为先，对客户而言，代表品牌的人就是品牌，假如员工表现不当，直接影响银行信誉。所以我们在日常的服务中，要为我们的客户提供真诚的发自内心的服务。
当前银行面临的市场竞争力有:卖方竞争力,买方竞争力,潜在竞争力,替代产品竞争力,同业竞争力。各家银行只有强化服务工作才能在竞争中立于不败之地。可见服务工作的重要性.当今服务的特征是：无形性,不一致性,增值性,不可分割性.提升服务水平,增加客户满意度,是各家银行服务工作的重点.当前造成服务缺失的三大根源是:差不多心理,外力大于内力,形同虚设.要改变服务缺失,就要在平时的服务中专心服务,发挥团队的协作精神.
服务是永恒的主题.这次培训我受到很大的启发.作为一名大堂经理,在今后的工作中,要勤于思考,充分研究客户心理,识别客户需求,以客户需求为导向,关注客户情感需求,注意每一个工作细节,学习以客户为中心的现代商业银行服务理念,树立正确的职业化意识,踏踏实实,任劳任怨的工作,做一个称职的大堂经理。
经理的心得体会篇2
怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了xx银行第一期客户经理培训班———一个团结奋进的班级。
总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。
在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表，如何做好贷前的审查（包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等）贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。
本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：
首先，团队精神是我体会最深的部分。
在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。
我很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识。
站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的.失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。
在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。
还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”。
在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。
经理的心得体会篇3
通过此次培训，让我对加油站一把手的这个岗位有了到位的认识，专业知识得到了全面系统的完善。从理性和感性上理解了作为一名后备加油站经理应该具备的素质和能力，学习了很多有用的团队建设和管理技巧。
军训时每一天的必修课程，在提高我们身体素质的同时，也在考验着我们作为一名管理人员应该具有的素质。虽然只有一个小时的时间，做的也是基本的练习。但是，在这一小时之间就可以看出我们的毅力和态度问题。
身体是革命的本钱，在经济快速发展的今天我们为了能打好每一场战斗，更应该注重我们的体能素质。而每一场战争不可能都会一帆风顺，有可能是长久战，所以具有较强的毅力就决定着你是否能战胜。在这其中态度也是至关重要的，俗话说的好态度决定一切，特别是在销售服务行业，你对顾客的态度，顾客会给你最真实的反应。
销售是一个充满热情的行业，所以你必须要以百分之两百的激情去面对，你的客户才会感受到你，以及你的产品的温度，做到101%的客户满意。同是销售行业的加油站在这一点上存在着一定的惰性，长久以来我们的员工把自己定位于加油员，重复着提枪加油的这个动作，而忽略了对主油和非油的销售。
我们或多或少会有这样的经历，进入理发店只是单纯的。想把头发剪短些，结果出来的时候，你会有些后悔的发现自己烫了也染了还顺带了护发品，这个就是一些理发店能长期经营并且扩大的秘密，他对员工的要求不仅仅是把发理好，还要让顾客带走他们的商品。给我们提供服务的不仅是一个理发师，还是一个优秀的营销师。因为他们心里明白只凭借理发获得的利润是不能维持生产经营的，他们给员工提供的培训，更多的是立足于提高理发技能基础上的产品销售技巧。
加油站的主油就好像是理发，而非油就是护发商品。在主油的销售基础上提高非油的销售，就必须把我们的理发师培训成为一名营销师，让顾客加油的同时就带走我们的非油商品。在这次培训中，我思考着怎么才能将我的员工培训成为一名优秀的营销师，在销售这一块，我们存在一个普遍的问题，员工心理问题导致的开不了口，常常找一些说不来不好意思等等的借口来回避销售工作。存在这种心理有三个因素：首先是自信问题，员工对产品的认识不清楚，怕说错，怕被拒绝。所以需要提高员工对产品的熟悉度，增强员工的销售技巧。其次就是欲望问题，一个优秀的营销人员具备一种特质，他的有让你带走他商品的强大欲望。顾客很容易屈服于这种欲望，所以我们要给我们的员工足够的欲望，无论是精神上的，还是物质层次上的，让欲望促使他们去工作。最后是习惯问题，如果当这种销售行为成为一种习惯，就没有必要谁去强调你应该怎么去做，你今天的销售量应该是多少。所以，要试图刻意的去培养员工的这个销售服务习惯。
作为加油站的指挥者，你要做到的不止是一名技术熟练的员工，而是整个加油站的灵魂。合理的激励机制可以使得1+12，良好的团队氛围可以创造出更大的效益。因为你的角色不是员工，你的任务是通过你的员工把事情做好。所以，油站经理必需具备良好的组织能力和凝聚力。
一个油站主要还是要以盈利为目的，为其创造价值的最直接者就是我们的员工，在体制健全和制度规章完善的中油，最重要的就是对员工的管理，在以人为本的管理理念背景下，不同的油站都会有属于自己特色的管理方案，关键怎么样去打造出属于你自己的高效团队。在这其中，要学会做员工的事，想经理的问题。掌握好教育者和朋友之间的角色转换，前者要发现和帮助员工提高能力和素质，其中必须要依托以后者，才能让你们的交流更自然更真诚。为我们的队员设计人生规划，并帮助他们实现人生的自我价值。
在信息高速发展的当今，员工思想的波动和市场的变化总是变幻莫测，在这其中就要求管理者具有良好的应变能力，而以之对应的就是一个学习能力和创新能力。这是一个人什么时候都不能丢下的两种能力，良好的学习能力会使得能更好的适应社会的发展，而你的创新能力将决定你能否在其中获得成绩。在油站，我们提供的服务是必须要跟上市场的需要，而市场的急速变化让我们必须去创新和学习新的事物，才能满足更多消费者的需求，获得更多顾客的认可。而面对员工高速的更新率，更是要去积极的去接受新的东西，才能更好的了解员工的思想动态，把握好员工的思想方向才能更好的去管理我们的员工，才能让一个团队更好的凝聚在一起。
在这次培训交流中，我们不仅专业知识提高了，而在大家的经验交流中，也让我受益匪浅。无论我们从事什么样的工作，即使是最简单的动作，重复的做一百遍，每一次都是一样的标准，这样就是不简单了。听了很多人的故事，或许我们会惊奇的发现他们的成功存在着一个共同点，就是勤奋和努力。
经理的心得体会篇4
心得体会就是一种读书、实践后所写的感受文字。读书心得同学习礼记相近;实践体会同经验总结相类。 学习的方法每个人都有，并且每个人都需要认真地去考虑和研究它。心得体会这种学习方法对于一个人来说也许是优秀的，但没有被推广普及的必要。因为学习的方法因人而异，方法的奏效是它与这个人相适应的结果。方法，也是个性化的。借鉴他人的学习方法并不是不可以，但找寻适用于自己的学习方法才是最重要的。以下是由心得体会网为大家整理的20xx年银行客户经理年度心得体会材料，希望对你有所帮助。
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：
一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。
经理的心得体会篇5
大堂经理是客户进入银行之后接触到的第一位工作人员，其服务直接影响客户对我行的第一印象。金海棠分理处自设立大堂经理岗位以来，不断加强对大堂经理的礼仪指导与业务培训，通过大堂经理把客户、综合柜员和客户经理紧密地连接起来，使其真正发挥出纽带与桥梁的作用。那么大堂经理怎样才能向客户提供优质高效的服务呢？通过一年多的大堂经理工作，我总结出以下几点心得：
一、眼睛要“明”
作为营业大厅的现场管理者，大堂经理必须眼观六路、耳听八方，时时刻刻关注客户的需求，起到维持秩序、引导分流的作用。当客户进入营业大厅时，大堂经理要以真诚的笑容进行迎接，让客户感受到热情的服务。当客户等待办理业务时，大堂经理要关注客户所办理业务的类型，对有不同需求的客户进行引导：对于持银行卡办理小额取款业务的客户，将其引导至atm机以减轻柜面压力；对于办理转账、汇款业务的客户，先指导客户在填单台填写好各种单据，避免客户长时间占用柜台。当客户对服务出现不满情绪时，要及时把客户引导至相对封闭的区域，了解客户投诉原因，快速稳妥地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执。
二、心思要“细”
首先要细心解答。作为大堂经理，必须具备的一个素质是：熟悉本行的业务流程和金融产品，能够随时解答客户的各种业务咨询。办理贷款需要什么手续？开立银行结算账户需要什么材料？存款利率是多少？当客户问到这些问题的时候，大堂经理要能够热情而准确的给出答案，及时为客户答疑解惑，这样才能够体现出我们银行服务的专业化。其次要细心指导。当客户在填单时遇到不解时，大堂经理要耐心的进行指导，指导时要注意语气与措辞，避免使客户产生不悦情绪；并且一次性要指导完毕，避免客户多次填单。
三、手脚要“勤”
首先要勤于问候，当客户在大厅等候时，大堂经理要对客户一一进行问候，为等待时间较长的客户送上茶水、报刊杂志等，缓解客户的焦躁情绪。其次要勤于营销，大堂经理要根据客户的需求对本行的金融产品进行宣传与推介，争取吸取优质客户，增加支行存款。在客户排队等待办理业务的时候，大堂经理可以适时的为客户递上我行的宣传单页，主动地向客户营销我行的金融产品和交易方式，为其当好理财参谋。
大堂经理不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户，要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。
经理的心得体会篇6
作为大堂经理需要做好管理，指导其他柜员工作，在岗位上不管职位如何变化，工作的重点还是不变的永远都是依靠客户为中心。
在岗位上，工作需要靠我们自己坚持，靠我们自己总结，每天都要完成很多工作任务，做好每天的基本工作，不管工作多难，有多大的压力都必须保证按时完成任务，我们银行工作，讲究的是细致，认真，每一个操作都必须要准确，不能让客户来回跑，只要客户有要求，我们就必须及时做好一点，就是要保证让客户便捷高效的办理业务。
对待客户的态度关系最后的成绩，毕竟如果做得好，得到客户的认可，做得不好就会让可会失望，客户的评价关系到我们工作的成绩，所以在平时的`工作就必须要做到对待客户认真负责，热情招待，不敷衍，耐心细心的做好没一点工作，忙碌的工作靠我们自己努力，客户的好感靠我们的热情付出。
在我们线下主要客户是中老年人，所以想要给他们办理业务更需要把一件事情重复多次，并且耐心的告诫客户，让客户知道一点，就是时刻不忘自己的基本任务，完成每天的操作，作为大堂经理就要担当起这番责任。很多业务因为客户的资料不齐全导致工作出现纰漏，为了达到工作要求，我们就必须要做好一点及时完成基本的调查和确认。
对于健康，高度重视，每时每刻都要保证银行监控一直开启，毕竟银行重地，如果没有相应的监管就不能达到基本的工作要点，安全一样很重要，每时每刻都要放在心上，在工作中为了更好的服务客户，我经常会在业务大厅，接待客户想要办理业务，但是忘记了密码，或者要开启一些业务，直接指导，同时很多客户有些疑问也可以让我来解决，对这些问题，也是很有必要的。
时间流逝的很快，忘却了很多记忆，也流逝了很多的过程，我们每天都在朝着自己的工作方向前进，虽然岗位不同，但都有一颗责任心，我一直都是那个愿意在岗位上认真努力工作的人，虽然在这个过程中留下了很多遗憾但是同样也收获了更多的结果。对弈自己今后的工作我会继续坚持自己心中的信念。
把我们为我们分行做更多的努力献上更多的动力努力去做好工作实现自己的价值，不断的提高自己的能力，为了工作顺利，我还一直在岗位上学习，对于管理秉承公平原则，正直原则，一切都为了完成工作任务，达到基本的目标要求，完成基本的操作。在以后工作，我继续坚持。
经理的心得体会篇7
8月30日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理转型培训，此次培训由上海陆家嘴财富管理培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。
培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功!”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。
我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„
我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：
一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。 ①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。
②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。
③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。
④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。
二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。
三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。
四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。
其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。 大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。 这样理解也许就够了。
经理的心得体会篇8
网点转型是农行改革发展的需要，也是实现经营战略转型的坚实基础，更是面对金融行业激烈竞争的现实选择。作为第一批转型网点，经十西路支行在网点转型的过程中，培育网点精神，全力营造客户满意和员工满意的服务氛围，强化营销职能。作为一名大堂经理，能亲身参与网点转型这一重大变革，我感到万分的荣幸和自豪。以下是我上岗后的几点体会与大家共享：
一、识别、服务vip客户。
对vip客户热情接待，并根据客户需求引至贵宾窗口，重点做好vip客户的维护提升。我行现有vip客户339个，三星级及以上39个。上岗以后，在行领导的引导和同事们的帮助下，对业务发生频度较高的vip客户重点维护，建立了较为融洽的关系。由于上岗时间较短，对存量的vip客户的了解尚不全面，对vip客户群的掌握与领导的期望有一定差距。张行长指导我，充分运用我行日臻完备的crm系统，加强与vip客户的联系沟通，以新建vip室为契机，使vip客户切实感受到自己在农行的尊贵地位，引导客户来体验他们作为我行vip客户的价值。这是我下一步工作的重点。
二、做好各种金融产品的宣传、推介、营销，培育客户的投资理财理念。
我行与段店食品批发市场和汽配市场一路之隔。市场业户大都倾向于现金现货交易，市场客户现金量大且资金流动性强。我到市场中拜访了几位客户，对转账电话的满意度较高;另一方面，客户出于pos费用、入账时效性与发票方面的考虑，对pos热情有待提高。针对这种情况，我们加强电子银行业务营销的力度，力求先把客户对外资金支付的业务分流至电子银行渠道，减轻柜台压力以满足客户存入现金的需求。居民客户结构老龄化现象相对突出，对基金、保险等新兴产品认可程度相对不高。华夏全球精选、嘉实海外、中海优质成长和景顺内需等基金，我只做出了三十来万的业绩，与领导期望和个人要求都存在较大的差距。我们相信，客户群是可以培育的；我们坚信，“风物长宜放眼量”。只要我们发扬网点精神，通过高低柜业务分区，充分发挥团队协作的力量，假以时日，必有成效。
三、做好网上银行业务、
95599电话银行等电子银行产品的宣传演示。9月25日，为了增加客户资金的安全性，上级行为原有的ie浏览器证书设定了支付限额，引导客户使用安全性更高的k宝证书。支付限额造成了客户不满。在这种情况下，我们积极向客户解释，让客户了解k宝证书的优势，将客户的抱怨向积极的方面转化，使客户理解我们所有的制度的制定优化都是以客户的利益为出发点的`，在客户利益最大化这一点上与客户达成共识。电话指导客户升级证书，为vip客户上门安装网银，赋予电子产品更多的情感特质，提升产品价值。
四、负责客户咨询、分流、疏导，充分发挥自助设备的功能。
我们编制表格，分析顾客流量的峰值时段数据，掌握分流、疏导客户的主动。改变客户“望号兴叹”的惯性，提醒客户用等待人数除以柜台数得出自己前边的客户数，安抚客户的急躁情绪，降低客户队列放弃率。9月27日，华夏全球精选基金发行。在我的引导下，一位客户使用自助设备认购了五万元的基金，完全避开了排队、填写凭证带来的麻烦，提升了客户满意度的同时做实了产品营销。有一客户万分着急，给孩子的银行卡上存钱急用，而当时柜台等待人数非常多，我引导她至自助设备，指导自己完成现金存入，卡卡转账，客户非常满意。引导客户使用自助设备，意义绝不仅仅在于便捷的完成了某笔业务本身，分流客户的金融服务消费意识才是真正的内涵。网点转型，不能狭隘的理解为仅仅是我们自己转型，引导客户金融消费理念，提升金融消费行为，引导客户转型也是网点转型的内在要求。
五、加强对三员的业务指导、工作职责履行的监督，强化他们的敬业爱岗精神。
到岗以后召开了三员例会，明确工作重点，目标是打造一只“肯干、能干、会干”的大堂服务团队。推行“首问负责制”，充分发挥移动柜员工具的作用，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，强化客户体验；填写“紧急、重要”十字形图，日终汇总。在每天的班后会上，和大堂副理与三员交流当天工作心得，表彰营销业绩的同时发现业务薄弱环节，及时解决。
六、学习先进经验，力求创新。
我行地处城乡结合部，我行客户对基金、保险等新兴产品认可程度相对不高。针对这种情况，我们实现了基金上屏播放，基金净值、累计净值和上日增长率每日更新，一目了然；巧妙利用宣传板，向客户提供诸如基金公司经营情况、基金经理阅历与经营理念等更为全面的基金资料信息，提高了客户对基金的关注程度，在潜移默化中培养客户的理财观念。天气转凉，我们在签字笔旁为客户放置了橡胶签字垫板，让客户在装修的喧嚣中体验由手到心的温馨。针对老年客户较多的现象，我们填单台和每个柜台都配置了老花镜，真正把为客户提供最大的方便的理念落到实处。
